Ranking Melhores Cartão Santander! Atualizado em Novembro de 2024

O Banco Santander

 

O Santander é um banco de origem espanhola fundado em 1857, que veio para o Brasil em 1982. Desde então, o banco se adaptou ao mercado e às necessidades dos brasileiros. Um dos produtos mais populares entre seus clientes é, de todas as coisas, o cartão de crédito Santander.

 

O que é o cartão de crédito Santander?

 

O cartão de crédito Santander, assim como outros produtos dessa modalidade de crédito, é uma ferramenta de gestão de pagamentos com 40 dias para realizar o pagamento, permitindo que o valor da compra seja parcelado, com ou sem juros.

Possui um limite de crédito pré-estabelido na aquisição do cartão, mas pode ser alterado aumentar ou diminuir dependendo do comportamento de usuario.

Isso também dá uma data de vencimento para o fechamento da fatura, que geralmente acontece 10 dias antes do vencimento.

Com o dia de fechamento da fatura, é possível descobrir o melhor dia para a compra, ou seja, o dia em que o valor só poderá ser disponibilizado na fatura seguinte, 40 dias depois.

O cartão de crédito Santander basicamente, é um saldo utilizado para gerenciar pagamentos. É considerado um empréstimo com prazo de pagamento de até 40 dias, mas com outras facilidades e benefícios.

 

Quais os requisitos para ter um cartão de crédito Santander?

 

Como existem diferentes categorias de cartões, cada um deles pode ter alguns requisitos obrigatórios. Por exemplo, o Cartão Santander Elite Platinum é apenas para quem tem conta corrente no banco. Você pode abrir sua conta Santander sem sair de casa

No entanto, em geral, a maioria não exige que o cliente abra uma conta bancária. Podemos ter alguns requisitos mínimos para adquirir um cartão de crédito Santander, são eles:

• Ter pelo menos 18 anos;

• Comprovante de endereço atual;

• Documento de identidade e CPF;

• Comprovante de renda (ex. alguns cartões Santander);

• Ter conta corrente no banco (para alguns cartões Santander).

• Estrangeiros que residam legalmente no Brasil também podem solicitar um cartão de crédito Santander desde que comprovem residência permanente no país.

 

Os requisitos do Banco Santander correspondem à variedade de cartões de crédito oferecidos, pensados ​​para diferentes públicos-alvo, desde estudantes universitários em início de vida profissional até clientes de grande prestígio e relações de longo prazo com instituições.

 

Dicas para ser aprovado em um Cartão Santander

 

Muitas pessoas têm dúvidas sobre como ser aprovado para um cartão Santander. Seguem algumas dicas importantes para o sucesso do pedido:

• Evite dívidas ou restrições com agências como SPC, Serasa e Boa Vista. Mantenha um bom crédito pagando suas contas em dia e mantendo seu cadastro em dia!;

• Comprove sua renda integral sempre que possível. Folhas de pagamento, declarações de imposto de renda e extratos bancários são excelentes evidências e facilitarão o aumento do seu limite no futuro;

• Sua solicitação foi negada? Antes de mais nada, não desista! Verifique o prazo mínimo e faça outro pedido no futuro.

Ter um cartão de crédito Santander é uma excelente comodidade, mas devemos sempre usá-lo com consciência. Nunca compre mais do que sua renda e evite gastos desnecessários com juros e outras taxas.

Compre com as menores parcelas possíveis e economize um pouco do seu dinheiro no final do mês!

 

O que considerar antes de contratar o cartão de crédito Santander?

 

É importante entender as regras do contrato, obrigações e eventuais cobranças de juros.

Por isso, tire todas as suas dúvidas antes de contratar um cartão Santander.

 

Anuidade

 

A anuidade do cartão de crédito Santander variam muito e podem ser dispensadas dependendo do uso, portanto, vale a pena verificar essas informações antes de solicitar.

 

Avaliação emergencial de crédito

 

Caso tente realizar uma compra que exceda seu limite de crédito disponível, uma avaliação emergencial pode ser realizada para liberar excepcionalmente a diferença necessária.

Esse serviço, que pode negar ou aprovar o limite extra, tem uma cobrança de tarifa.

Se você tentar fazer uma compra que exceda seu limite de crédito disponível, uma avaliação de emergência pode ser realizada para liberar excepcionalmente a diferença exigida.

Este serviço, que pode rejeitar ou aprovar o limite adicional, está sujeito a uma taxa.

 

Pagamentos de outras contas e boletos

Caso esteja disponível para a modalidade de cartão de crédito, é possível efetuar pagamentos de contas e boletos, com exceção das faturas Santander.

Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), juros e cobrança de determinadas taxas, quando aplicável.

 

Saques e empréstimo pessoal

 

Conforme a análise de crédito, os empréstimos pessoais podem ser contratados e descontados na fatura.

Os saques também são possíveis dependendo do comportamento de uso do cliente e também podem ser realizados no exterior.

A é cobrada taxa para saques em território brasileiro, IOF e juros desde a data do saque até a finalização da conta. Clientes “Selet” podem sacar dinheiro em mais de 30.000 caixas eletrônicos de grupos em todo o mundo sem taxas adicionais.

 

Cobrança de juros

 

Em alguns casos são cobrados juros, acompanhados de IOF e multa por atraso no pagamento. São eles:

• Parcelamento da fatura, em que incide juros sobre o valor financiado e IOF;

• Atraso de fatura, em que incide multa de 2% sobre o valor vencido, juros de mora de 1%, IOF e rotativo juros;

• Pagamento Parcial, em que o restante da fatura é parcelado e aplicam-se as taxas desta modalidade;

• Compras parceladas da bandeira do cartão, que também podem render juros.

 

Fatura do cartão Santander

 

O cartão de crédito Santander, porém, reúne boas vantagens que podem trazer economias e ajudar no seu fluxo financeiro pessoal se usado com sabedoria, não é mesmo?

A fatura do cartão Santander mostrará as taxas máximas de juros rotativos, bem como ofertas de parcelamento, vencimento, melhor data de compra e outras informações para facilitar seu uso.

O cliente também pode acessar a fatura do cartão pelo site do cartão de crédito Santander como bem como no aplicativo de controle de uso.

Cartões Santander: Como escolher a melhor opção para você!

 

O Banco Santander é uma das principais instituições financeiras do Brasil e possui uma ampla gama de cartões de crédito.

Entre os principais benefícios oferecidos podemos destacar o programa de pontos Esfera, cartões com milhas para viagens e opções sem anuidade.

Nesta página listamos os melhores cartões Santander para cada tipo de perfil, desde opções premium até os cartões mais comuns, mas sem perder as vantagens da empresa!

 

Tipos de Cartões Santander

 

O Santander oferece diversas opções de cartões de crédito para diferentes perfis de consumidores. As bandeiras disponíveis são Mastercard ou Visa.

Os principais destaques são as opções em parceria com outras bandeiras como Smiles, Decolar, AAdvantage e American Airlines. Mais recentemente, o banco passou a emitir cartões de crédito American Express, que até então eram exclusivos da carteira Bradesco Cartões.

Confira abaixo os principais tipos de Cartões Santander:

• Smiles: Cartões Santander Smiles Visa Gold, Platinum e Infinite;

• AAdvantage: Santander AAdvantage Mastercard Gold, Platinum e Black;

• Decolar: Santander Decolar Visa Gold, Platinum e Infinite;

• Convencional: Santander SX, Santander Play, Santander Elite Platinum, Santander Unique, Santander Dufry Platinum, Santander OAB-SP e Santander 1|2|3

 

Cartões de crédito Santander de nível intermediário

 

Conheça os melhores cartões de crédito Santander intermediários. São cartões mais baratos, mas já oferecem vantagens interessantes que vão agradar quem não tem uma renda alta ou um relacionamento com o banco que permita a aprovação para os cartões superiores.

 

Cartão Santander Gol Smiles Visa Platinum

 

O Santander Gol Smiles Visa Platinum, oferece primeira bagagem despachada gratuita, prioridade de embarque e check-in e acesso aos lounges da empresa.

A anuidade é de R$ 549 e não há concessões ou regra de isenção. O cartão oferece 3 milhas por dólar nas compras da Gol e 2 milhas por dólar em outros gastos. As milhas ajudam a subir na categoria do programa. 

 

Cartão Santander Decolar Visa Platinum

 

O Decolar Visa Platinum oferece 3 pontos por dólar em compras no Decolar.com ou em moeda estrangeira e 2 pontos em outros gastos. Os pontos vão diretamente para o Passaporte Decolar. A anuidade é de R$ 552 e não há política de isenção ou redução de taxas.

O cartão também oferece upgrade automático para a categoria Explorador no programa Passaporte Decolar.

 

Cartão Santander Dufry Mastercard Platinum 

 

Semelhante ao cartão Elite, o Dufry Platinum marca 1,5 pontos por dólar gasto. O cartão oferece vantagens nas compras na rede Dufry e Duty Free, como: Descontos, ofertas e parcelas diferenciadas.

A anuidade do cartão é de R$ 624 e é possível adicionar até cinco cartões adicionais gratuitamente, mas não há política de descontos ou isenção de taxas. 

 

Cartão Santander AAdvantage Mastercard Platinum

 

O Santander AAdvantage Platinum Mastercard oferece 3 milhas por dólar em compras da American Airlines e 1,5 milhas em outros gastos. As compras em moeda estrangeira ainda são creditadas com mais 1 milha, ou seja, é possível ganhar até 4 milhas por dólar com o cartão.

A anuidade do cartão é de R$ 552, mas para correntistas (exceto serviços essenciais) ) você ganha 50% de desconto. 

 

Cartão Santander American Express Gold Card

 

O Santander American Express Gold oferece 1 ponto por dólar gasto que pode ser transferido para os parceiros Esfera e Membership Rewards. A anuidade é de R$ 390 e não há descontos ou isenções.

 

Cartões de crédito Santander de nível básico

 

Para quem busca o primeiro cartão de crédito para acumular pontos e se beneficiar de viagens, o Santander oferece algumas opções. São cartões básicos com anuidade baixa e poucas restrições, mas já permitem acumular pontos. Embora não sejam os melhores cartões bancários, este é um primeiro passo para construir um relacionamento com o Santander.

 

Cartão Santander Gol Smiles Mastercard Gold

 

O Gol Smiles Mastercard Gold só oferece embarque prioritário como benefício em viagens com a empresa. O cartão oferece 2,5 milhas por dólar gasto em compras aéreas e 1,5 milhas por dólar gasto em outras despesas. A anuidade do cartão é de R$ 390, não há política de isenção ou desconto. 

 

Cartão Santander AAdvantage Mastercard Gold

 

O cartão mais básico da American Airlines é o Gold. Oferece 2 milhas por dólar para compras na companhia e 1 milha para outras despesas. A anuidade é de R$ 390, mas correntistas (exceto serviços essenciais) têm 50% de desconto.

É um bom cartão para quem quer começar a acumular milhas no programa americano mas não foi aprovado platinum ou black. Também é possível solicitar upgrade para essas versões posteriormente.

 

Cartão Santander 1|2|3 Mastercard Gold

 

O cartão Santander 1|2|3 faz jus ao seu nome. Ele oferece 3 pontos por dólar gasto em compras no exterior, 2 pontos por dólar gasto em compras online e 1 ponto por dólar gasto em outros gastos. No entanto, o bônus máximo para compras online é de apenas 500 pontos por mês, o que limita severamente o benefício.

A anuidade é de R$ 444, mas correntistas (excluindo serviços essenciais) recebem 50% de desconto e clientes que comprarem no mínimo gastam R $ 1.000 por mês e ganhe um desconto adicional de 50%. Ou seja, é possível ter anuidade zero.

 

Cartão Santander Decolar Visa Gold

 

O cartão Santander Decolar mais básico oferece 2,6 pontos por dólar no programa Passaporte Decolar para compras na Decolar.com ou em moeda estrangeira e 1,6 pontos por dólar para outras compras. A anuidade é de R$ 370 e não há uma política clara de isenção de taxas.

 

Cartão Santander SX Visa Gold

 

Substituto do antigo Santander Free, o cartão Santander SX é um dos cartões mais acessíveis do banco. A anuidade é de R$ 399, mas para se livrar dela, basta gastar R$ 100 por mês ou como correntista, cadastrar seu número de celular e CPF no banco PIX.

O cartão SX é um bom começo de relacionamento com o Banco Santander e obter melhores cartões mais tarde.

 

Cartões de crédito Santander sem anuidade

 

Infelizmente, o Santander não oferece um cartão de crédito totalmente isento da anuidade. Mas, com exceção dos cartões Gol Smiles, Decolar e American Express, todos os demais podem obter um desconto de tarifa ou até mesmo uma anuidade gratuita se um requisito for atendido, como: mínimo de despesas mensais na fatura, investimentos, titular de conta ou registro de uma chave PIX.

 

Qual o melhor Cartão Santander para milhas e viagens?

 

O Cartão Santander Aadvantage Black é a opção mais completa da empresa para quem deseja acumular milhas e viajar bastante. Com isso, você ganha 2 milhas por dólar gasto e 4 entradas gratuitas por ano para mais de 850 salas Lounge Key.

Para quem deseja opções de padrão mais baixo, o Santander também oferece opções Platinum e Gold.

 

Qual o melhor Cartão Santander para ganhar pontos?

 

O Cartão Santander Unlimited Black é a opção que dá mais pontos por dólar gasto, com 2,2 pontos Esfera que podem ser trocados por viagens ou produtos.

É importante observar, porém, que para adquirir o Cartão é necessário ter uma renda mínima de R$ 4.000 se você não tiver conta corrente no banco, ou R$ 2.500 se tiver conta corrente ou for cliente Van Gogh.

Uma opção mais barata para quem quer acumular pontos é o Cartão Santander 1|2|3, que possuem uma renda mínima menor e ganham 1 ponto por dólar gasto!

 

Qual cartão de crédito do Santander é o melhor para acumular pontos?

 

O cartão que mais acumula pontos no Santander é o Decolar Visa Infinite. Seus 2,5 por dólar gasto em todas as despesas e compras na Decolar e no exterior rendem 1 ponto extra. Os pontos são transferidos automaticamente para o Passaporte Decolar.

Em segundo lugar no número de pontos ganhos por dólar gasto estão 4 cartões: Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite, American Express The Platinum Card e Gol Smiles Visa Infinite. Os três acumulam até 2,2. 

Mas dentre eles, o Platinum Card se destaca porque seus pontos podem ser resgatados tanto na Esfera quanto no Membership Rewards, ou seja, são mais valiosos que os da Unlimited, que só podem ser utilizados na esfera, e que os da Gol Smiles que só podem ser utilizados no Smiles.

O cartão Gol Smiles, por ter seus pontos enviados automaticamente ao programa, está excluído das promoções de transferência de bônus. Por outro lado, não há necessidade de envio mínimo para envio de pontos e não é incomum que o Smiles incentive ações para acúmulo de pontos, por exemplo, para clientes do Smiles Club.

 

Qual é o melhor cartão de crédito do Santander para acessar salas VIP?

 

O Santander American Express Centurion é o maior vencedor em lounges, oferecendo acesso ilimitado ao programa de lounge Priority Pass com até 8 convidados por visita, além dos lounges Amex e Delta SkyClub ao voar com a empresa..

Continuando na lista, e muito mais barato em relação ao primeiro lugar, são os cartões Unlimited Black e Infinite. Eles oferecem aos titulares acesso ilimitado à coleção de lounges do programa LoungeKey. Além disso, também oferece oito acessos por ano para os convidados. A versão black ainda se destaca com as salas de duas bandeiras em Guarulhos.

A juntar-se ao top 3 está o Santander AAdvantage Mastercard Black com quatro anos de acesso gratuito às salas VIP LoungeKey para uso do titular e seus convidados. O acesso às salas Mastercard Black também é garantido sem custo adicional.

 

Qual o cartão Santander mais fácil de conseguir?

 

Se você está tentando solicitar um cartão Santander de nível intermediário ou superior, mas não pode ser aprovado, é melhor solicitar um cartão mais fácil e com maior probabilidade de sucesso. O Santander SX é sem dúvida o cartão bancário mais fácil de autorizar. Embora não acumule pontos e possa não ter um limite muito alto, pode ser sua porta de entrada para os cartões Santander e, com tempo e relacionamento, ajudá-lo a obter cartões melhores.

Mesmo que seja o cartão mais fácil, se aprovado todos os clientes irão continuam a ser submetidos a uma análise de credibilidade do banco que considera fatores internos e externos.

 

Qual cartão de crédito Santander oferece mais benefícios adicionais?

 

Além dos benefícios que os cartões e suas bandeiras já costumam oferecer, como pontos para resgatar em viagens e acesso a salas VIP nos aeroportos, os cartões Santander não oferecem nenhum benefício adicional que chame a atenção.

Exceções são o American Express The Platinum Card, que oferece status elite junto às locadoras e redes hoteleiras, os cartões Gol Smiles Infinite e Platinum, que oferecem bagagem despachada gratuita nos voos da empresa, e os cartões Decolar Infinite e Platinum, que oferecem status no programa Passaporte Decolar.

 

Melhor Cartão Santander para Renda de R$ 1.000,00

 

O SX é o equivalente ao antigo Cartão Free Santander. Oferece descontos e cashback em lojas e produtos do Shopping Esfera, além de saques em dinheiro que são cobrados diretamente na fatura. O cartão Santander SX não tem anuidade para faturas acima de R$ 100.

Na versão Mastercard, suas compras feitas com o cartão Santander SX ficam protegidas contra danos e roubos por até 30 dias. O cartão Visa oferece esse benefício, além de uma garantia estendida para produtos elegíveis. Vale a pena para quem procura um cartão acessível!

 

Como Escolher o Melhor Cartão Santander

 

Ao escolher o melhor cartão Santander, é preciso considerar a renda mínima exigida, o pagamento de anuidade, os benefícios oferecidos e as bandeiras disponíveis. Veja bem sobre esses e outros critérios antes de solicitar. 

 

Cartões Santander para Você ou para o Seu Negócio?

 

O Santander oferece dezenas de cartões para pessoas físicas, com múltiplos benefícios para uso pessoal. A gestão do cartão e da conta corrente é feita pelo app Way ou Internet banking, que pode ser aberto diretamente no navegador do computador.

Para quem precisa de um cartão de crédito Santander para empresas, também há opções interessantes. O banco oferece cartões para micro, pequenas e médias empresas e também para grandes empresas. Neste caso, pode aceder às suas transações através da App Santander Empresas.

 

Descubra Quais Cartões Santander Estão Disponíveis para Sua Renda

 

O principal critério para escolher o melhor cartão Santander é saber quais estão disponíveis para sua renda mensal. Alguns são mais acessíveis, para quem ganha até R$ 2.000,00, enquanto outros são voltados para clientes de alto padrão, como os cartões Black.

A tendência é que quanto maior a renda exigida, maiores as vantagens oferecidas pelo banco. Se você já é correntista Santander, a renda mínima exigida é menor, enquanto para não correntistas, uma renda maior deve ser comprovada.

Observe que ao buscar o melhor cartão empresarial Santander, o banco não especifica qual faturamento mínimo mensal. Isso porque você precisa entrar em contato com um gerente para solicitar esse tipo de conta. Aproveite para ler as condições gerais disponibilizadas no site!

 

Desconto na Anuidade do Cartão de Crédito Santander

 

A maioria dos cartões Santander cobra uma anuidade, um valor anual dividido em 12 parcelas. No entanto, você pode obter um desconto de 50% ou 100% quando atingir um valor de fatura ou se for cliente de um determinado tipo de conta, por exemplo, Van Gogh e Select.

No caso de cartões corporativos, é possível obter anuidade gratuita registrando o CNPJ como chave PIX. Esses descontos podem ser cumulativos. Por exemplo, 50% de desconto como cliente Van Gogh + 50% para faturas acima de um determinado limite = taxa anual gratuita.

 

Explore as Vantagens Oferecidas pelo Banco Santander

 

Uma das principais diferenças na obtenção de um cartão de crédito Santander são os benefícios que o banco oferece. Todos ganham pontos que podem ser trocados por descontos e cashback no shopping Esfera, além de benefícios como:

• Adicione mais cartões de crédito sem anuidade.

• Ganhe milhas.

• Parcelamento de fatura

• Pontos no programa Passaporte.

 

Ao adicionar outros cartões de crédito à sua conta, você pode controlar o limite de cada um e a conta é criada diretamente na conta do titular do cartão. É uma opção interessante para as famílias, pois é possível concentrar o valor gasto em uma única conta. 

 

Cartão Santander Visa ou Mastercard: Conheça os Benefícios

 

Além dos benefícios oferecidos pelo banco, as bandeiras também garantem alguns benefícios. Assim, nos casos em que você pode escolher entre um cartão Santander Mastercard ou um cartão Visa, descubra quais dos seguintes serviços estão incluídos:

Pontos para trocar por produtos e serviços no Mastercard Surpreenda e Vai de Visa.

• Acesso a lounges de aeroportos em todo o mundo.

• Seguro ou garantia estendida para produtos adquiridos com o cartão.

• Seguro de viagem pessoal e para aluguel de carros.

• Seguro contra perda e roubo do cartão.

• Worldwide Travel and Health Concierge.

 

Esses benefícios variam de acordo com o tipo de cartão Santander Visa ou Mastercard. A versão Gold é a mais básica, com benefícios limitados e uma renda mínima menor. A Platinum agora pode incluir seguro internacional e a Black/Infinite oferece inúmeros benefícios VIP em todo o mundo.

 

Cartão Santander Internacional: Para Compras em Moeda Estrangeira

 

A maioria dos cartões Santander são internacionais. Portanto, eles podem ser usados ​​tanto para compras online com outras moedas quanto para viagens a outros países. Alguns deles até ganham pontos por gastar com moeda estrangeira!

Antes de escolher o melhor cartão de crédito Santander para você, verifique se ele pode ser usado dessa forma e se há alguma taxa adicional para esse tipo de compra. Um cartão internacional é muito útil se você gosta de fazer compras em sites estrangeiros ou se quer estar preparado para sua próxima viagem!

 

Confira Quantos Pontos Você Poderá Acumular por Dólar Gasto

 

Uma das diferenças entre os cartões de crédito Santander é que eles acumulam pontos que podem ser trocados por produtos e serviços na Esfera. Para encontrar o cartão mais benéfico nesse quesito, você precisa saber quantos pontos são ganhos a cada dólar gasto.

Suas compras podem render de 1 a 3,5 pontos, e algumas podem até chegar em milhas são convertidos para companhias aéreas parceiras. Dependendo do caso, esses pontos não expiram, uma grande diferença na escolha. Verifique esses dados antes de escolher o melhor cartão Santander!

 

Cartões de Crédito Santander Co-branded

 

Um cartão de crédito co-branded é resultado de um acordo comercial entre um banco e uma empresa parceira.

Esses cartões costumam oferecer aos clientes benefícios adicionais, além de ganhar pontos diretamente no programa da empresa parceira.

Atualmente, o Banco Santander oferece os cartões co-branded: GOL Smiles, AAdvantage e Decolar.

 

Melhores Cartões de Crédito do Banco Santander

 

Santander Unlimited Visa Infinite e Mastercard Black

 

Os cartões Santander Unlimited Visa Infinite e Mastercard Black são os melhores cartões oferecidos pelo banco e atualmente estão disponíveis apenas para clientes do segmento Private com renda comprovada superior a R$ 40.000.

O Unlimited é acima do Unique, por oferecer uma pontuação mais alta e acesso gratuito e ilimitado às salas VIP do programa LoungeKey.

Além disso, o cliente pode ter dois cartões Unlimited das bandeiras Visa e Mastercard e pagar apenas uma anuidade.

• Anuidade: R$ 1.290 (12x R$107 ,50)

• Pontuação: 2,2 pontos Sphere por dólar gasto

• Adicionais: até 7 cartões adicionais gratuitos

Dependendo da emissão do cartão, os clientes recebem um desconto de até 100% no valor anual taxa. No entanto, para isso, você precisa gastar pelo menos R$ 40.000 reais por mês no cartão Mastercard Black.

 

Santander Unique Visa Infinite

O cartão Santander Unique Visa Infinite é o segundo melhor cartão do banco a pontuar no programa Esfera e está disponível para clientes com renda comprovada acima de R$ 20.000 ou segmento Select.

O Unique Visa Infinite oferece dois acessos gratuitos ao programa LoungeKey VIP lounges, por ano e por cartão.

• Anuidade: R$996 (12x R$83)

• Pontos: 2 pontos Sphere por dólar gasto

• Adicional: até 5 cartões adicionais de graça

Dependendo da emissão do cartão, o cliente pode receber até 100% de desconto na anuidade.

Faturas a partir de R$ 7.000 por fatura ou investimento a partir de R$ 30.000 no Santander recebe o cliente 50% de desconto na anuidade. O titular da conta que possui um pacote de serviços contratado recebe os 50% restantes de desconto.

 

American Express The Platinum Card

 

O Santander começou a emitir os cartões American Express no Brasil em setembro de 2021. 

Os cartões American Express emitidos pelo Santander são premiados em um programa híbrido denominado Esfera + Membership Rewards. Além de oferecer os parceiros do programa Esfera, eles também oferecerão alguns parceiros do programa American Express Membership Rewards, que até o momento são: Delta Skymiles, Air France/KLM Flying Blue, Hilton Honors e Marriott Bonvoy.

The American Express The Platinum Card oferece acesso gratuito às salas VIP American Express com direito a um acompanhante grátis, além de crianças até 12 anos.

• Anuidade: R$ 1.450 (12x R$ 120, 83)

• Pontos: 2,2 pontos Esfera / Membership Rewards por dólar gasto

• Adicional: Cartões adicionais custam 50% da anuidade do titular

Ainda não informado se o banco terá política de desconto na anuidade.

 

Cartões de Crédito GOL Smiles

 

O Santander emite cartões de crédito da companhia GOL, sob a bandeira Visa nas seguintes variantes: Gold, Platinum e Infinite, com destaque para a variante Infinite, aberta a não correntistas com renda comprovada acima de R$ 20.000 ou correntistas com renda comprovada acima de R$ 12.500

Esses cartões oferecem pontos diretamente no programa Smiles.

• Anuidade: R$ 1.134 (4x R$ 283,50)

• Pontos: 2,2 milhas por dólar gasto ou 4 milhas por dólar gasto se o cliente for assinante do Smiles Club, além de 1 milha por dólar gasto na GOL Linhas Aéreas

• Clientes do Clube Smiles recebem 20.000 milhas de bônus na compra do cartão, outros clientes recebem 15.000 milhas de bonificação na compra do cartão

• Adicional: até 5 adicionais sem anuidade no primeiro ano e com redução de 50% nos próximos anos

O banco não anuncia política de descontos no valor da anuidade, mas temos relatos de sucesso na negociação do cartão Santander GOL Smiles Visa Infinite pela central de atendimento.

 

Cartões de Crédito AAdvantage

 

O Santander emite cartões de crédito co-branded AAdvantage da bandeira Mastercard nas seguintes variantes: Gold, Platinum e Black, com destaque para a variante Black, disponível para não correntistas com renda comprovada acima de R$ 20.000 ou correntistas com renda comprovada de acima de R$ 12.500.

Esses cartões acumulam pontos diretamente no programa American Airlines AAdvantage.

O Santander AAdvantage Black oferece quatro acessos gratuitos às salas VIP LoungeKey por ano e por cartão.

• Anuidade: R$ 1.236 (12x R$ 103)

• Pontos: 2 milhas por dólar gasto ou 4 milhas por dólar gasto na American Airlines mais 1 milha adicional por dólar gasto em moeda estrangeira

• Adicional: até 2 adicionais sem anuidade e até 3 sem anuidade no primeiro ano e 50% nos próximos anos

O titular da conta que tenha um pacote de serviços para os serviços contratados, recebe um 50% de desconto na mensalidade da anuidade.

 

Cartão Santander SX

 

O conhecido cartão de crédito Santander Free tornou-se o cartão de crédito SX. A proposta não mudou significativamente em relação à anterior. A anuidade permanecerá zerada se você fizer pelo menos R$ 100 em compras a crédito durante o mês.

A grande diferença está na segunda forma de não receber anuidade: cadastrar seu CPF e número de celular como chave PIX. Neste caso, você deve ser um titular de conta bancária. Caso não atenda a nenhum desses requisitos, a anuidade é de 12 parcelas de R$ 33,25 cada para o titular.

No mês em que não atingir o gasto mínimo, será cobrada uma parcela.

Para não correntistas, a renda mínima mensal é de R$ 1.045 para ter um cartão de crédito Santander SX. Para correntistas, o valor é de R$ 500. De acordo com o site do banco, o SX Universitários não exige comprovação de renda mínima.

O cartão permite receber descontos dos parceiros Esfera, mas não pontua dentro o programa.

 

Cartão Santander Cartão Santander 1|2|3

 

Este cartão de crédito Santander oferece pontos diferentes conforme o tipo de loja em que faz compras.

• 1 ponto Esfera por dólar gasto em lojas físicas nacionais;

• 2 pontos Esfera por dólar gasto em compras online;

• 3 pontos Esfera por dólar gasto em compras internacionais. 

Daí o nome Cartão Santander 1|2|3. Para solicitar é necessário ter renda mensal mínima de R$ 4.000 ou ser cliente do Santander Van Gogh ou Select. Nos dois últimos casos, você ganha 50% de desconto na pensão e mais 50% de desconto se gastar a partir de R$ 1.000 reais por mês.

Ou seja, se você atender a essas duas condições, você ganha 100% de desconto e não paga anuidade. Para quem não é cliente desses segmentos, ainda é possível ganhar 50% de desconto se gastar mais de R$ 1000 por mês. É importante considerar que a anuidade é de 12 vezes R$37.

 

Cartões Santander Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite

 

Trata-se de um cartão destinado a clientes exclusivos com renda mensal mínima de R$ 40.000. Sem limite de crédito pré-determinado, oferece dois cartões com duas bandeiras: Visa e Mastercard.

Sua anuidade é de 12x de R$ 107,50 cada. No entanto, se você acumular R$ 40.000 em compras a crédito em sua fatura mensal, você não paga a anuidade para Visa e Mastercard. 

Os cartões oferecem 2,2 pontos Esfera por dólar e acesso ilimitado às salas LoungeKey, além de oito acessos de convidados por ano. A versão Black também inclui os lounges da bandeira do Aeroporto de Guarulhos.

 

Cartão Santander American Express The Platinum Card

 

A versão Platinum Card oferece 2,2 pontos por dólar, dois acessos gratuitos por ano aos lounges Priority Pass, acesso ilimitado aos lounges American Express em todo o mundo e aos lounges Delta SkyClub ao voar na companhia aérea.

Acesso aos quartos Priority Pass é necessário baixar e cadastrar o aplicativo do programa (App Store e Play Store) e apresentar o QR code gerado no app na entrada dos lounges.

A diferença dos cartões Amex é que seus pontos parceiros Esfera podem ser resgatados e também para parceiros internacionais no Membership Rewards, o antigo programa das bandeira. O cartão também oferece status elite com proprietários e redes hoteleiras.

A anuidade do cartão é de R$ 1.450 e, pelo menos por enquanto, nenhuma política clara de descontos ou isenções de taxas foi anunciada.

 

Cartão Santander AAdvantage Mastercard Black

 

O Santander é o único banco no Brasil que emite cartões co-branded de uma companhia aérea estrangeira, neste caso a American Airlines. A versão Black oferece 2 pontos por dólar creditado diretamente no programa AAdvantage. Compras da American Airlines ganham o dobro de pontos e um ponto extra em moedas estrangeiras. Ou seja, é possível ganhar até 5 pontos por dólar.

O cartão também oferece quatro entradas gratuitas por ano nas salas VIP do programa LoungeKey. Infelizmente, ao viajar com a empresa, não é oferecida nenhuma diferença, como franquia de bagagem adicional ou embarque prioritário. Porém, o programa AAdvantage mudou recentemente e todos os pontos ganhos com o cartão são válidos para upgrade para status elite.

A anuidade é de R$ 1.236 e é possível adicionar até dois extras no cartão solicite sem custo adicional. Os titulares de contas do segmento Bank Select recebem um desconto de 50%. 

 

Cartão Santander Decolar Visa Infinite

 

Os cartões Santander Decolar acumulam pontos diretamente no programa Passaporte Decolar. São 3,5 pontos por dólar para compras no Decolar ou em moeda estrangeira e 2,5 pontos por dólar para outras despesas. Os clientes também recebem um upgrade para o nível Global Elite do programa.

O cartão também oferece duas visitas anuais gratuitas aos lounges LoungeKey. A anuidade é de R$ 1.150. Infelizmente não há regra de exceção. 

 

Cartão Santander Gol Smiles Visa Infinite

 

O cartão Santander Gol Smiles Visa Infinite é uma boa opção para os passageiros frequentes da empresa que utilizam o Smiles como programa de fidelidade preferencial. O cartão oferece cortesia de primeira bagagem, embarque e check-in prioritários e acesso às Salas GOL Premium.

A anuidade é de R$ 1.134 e não há política de desconto ou isenção. O cartão rende 2,2 milhas por dólar diretamente no programa Smiles e ajuda a avançar na categoria Smiles Elite. Ao comprar passagens aéreas, a pontuação aumenta para 3,2 por dólar. 

 

Cartões Santander Elite Mastercard e Visa Platinum

 

Os cartões Santander Elite oferecem 1,5 ponto por dólar gasto. A anuidade é de R$ 558 e até mais cinco podem ser adicionadas sem custo adicional. 

Os clientes da conta bancária (excluindo serviços essenciais) têm 50% de desconto na tarifa. O mesmo se aplica aos clientes que gastam pelo menos R$ 2.000 por mês. Se ambos os requisitos forem atendidos, a pensão é gratuita.

 

Cartão Santander Mastercard Play

 

Opção exclusiva para estudantes universitários, o Santander Play é um cartão sem exigência de renda mínima e anuidade gratuita caso sejam gastos mais de R$ 50 em compras a crédito por fatura. Caso este mínimo não seja atendido, o usuário terá que pagar uma anuidade de 12x R$ 20,50 - R$ 246 por ano.

O cartão também faz parte do programa de pontos Santander Esfera, mas com conversão de pontos reduzida. Além disso, também é possível aumentar o limite de crédito se o cliente esgotar pelo menos 50% do limite atual em 3 faturas consecutivas sem atraso e o CPF estiver em boas condições.

• Principais vantagens: sem anuidade para quem gastar mais de R$ 50 em cada fatura, pontos Santander Esfera e ajuste de limite após 3 meses, mediante aprovação

• Renda mínima: não obrigatória;

• Anuidade: isenta ou R$ 246 (se não for gasto mais de R$ 50 por fatura);

• A quem você recomenda? Santander Mastercard Play é apenas para estudantes.

 

Cartão Santander Mastercard Internacional Shell

 

O Santander Mastercard Internacional Shell faz parte dos cartões Santander com baixo custo de manutenção: não há anuidade nos primeiros 3 meses se o cliente tiver acumulado em média R$ 900 nas últimas 3 faturas. Você pode solicitar até 3 cartões adicionais sem anuidade. O uso também é internacional e exige renda mínima de R$ 954.

Em parceria com a Shell, garante 4% de desconto em combustível, serviços e em lojas selecionadas em postos Shell no Brasil. O Santander Mastercard Internacional Shell também participa do programa Santander Esfera.

• Principais vantagens: sem anuidade para quem acumular R$ 900 em compras nos primeiros três meses, pontos Santander Esfera;

• Renda mínima: R$ 954;

• Anuidade: isenta de impostos nos primeiros 3 meses (no primeiro ano 9x de R$ 16,70 - 150,3 por ano. A partir do segundo ano 12x de R$ 16,70 - R$ 200,4 por ano);

• Pra quem é recomendado? Devido aos descontos, o Santander Mastercard Internacional Shell é ideal para usuários frequentes dos postos Shell. Vale também para quem tem renda mínima acima de R$ 1.000 e costuma gastar R$ 300 em cada fatura, pois o cliente ficará isento de pensão após acumular R$ 900 nas 3 últimas faturas. Neste caso, a Shell compensa mais do que gratuitamente.

 

Cartão Santander Mastercard Dufry Platinum

 

Na faixa Platinum, a Dufry tem anuidade de 4x de R$ 138,75, ou seja, R$ 555 por ano. A anuidade é gratuita no primeiro ano. No que diz respeito à renda mínima, para solicitar o Dufry Platinum é necessário ter ganhos de R$ 2.500 ou mais.

Por estar conectado à rede de compras Dufry Airport, o principal benefício do cartão é o desconto de 10% Desconto lojas nas lojas Dufry Duty Free e Dufry Shopping de todo o Brasil. O cartão também oferece maior conversão de pontos Esfera: para cada dólar gasto, o cliente recebe 1,5 ponto.

• Principais benefícios: 10% de desconto nas lojas Dufry, maior conversão de pontos Esfera;

• Renda mínima: R$ 2.500;

• Anuidade: R$ 555 (4x a partir de R$ 138,75);

• Para quem é indicado? O Santander Mastercard Dufry Platinum é recomendado para quem viaja muito ao exterior e, portanto, faz compras na rede Dufry.

 

Resumo dos cartões de crédito Santander

 

 

Programas de pontos dos cartões Santander

 

Os cartões de crédito co-branded Smiles, AAdvantage e Decolar pontuam automaticamente em seus respectivos programas e os demais cartões Santander pontuam no programa de fidelidade dos bancos, Esfera. A novidade são os cartões Santander American Express, cujos pontos podem ser resgatados em parceiros Esfera ou Membership Rewards.

 

Saiba mais sobre Esfera e Membership Rewards:

 

Programa Esfera

 

Conheça as opções disponíveis para ganhar e resgatar pontos Esfera:

 

Acúmulo de pontos Esfera

 

Além de acumular pontos de vários cartões bancários em uma única conta, a Esfera também oferece outras opções de acúmulo. É possível acumular pontos comprando online em sites parceiros e reservando aluguel de carros e hotéis.

A Esfera também possui um clube de pontos, o Clube Esfera. Pagando um valor mensal, o cliente recebe pontos todos os meses e outros benefícios, como aumento de acúmulo de pontos de parceiros e transferência expressa gratuita.

Uma dica para aumentar os pontos do cartão é participar das promoções do Bateu Ganhou, que podem ser resgatadas a três vezes mais pontos são oferecidos do que o habitual. Durante essas promoções, o cliente recebe metas de gastos que devem ser cumpridas para que o bônus seja concedido. Os cartões que pontuam nos programas AAdvantage, Decolar Passport e Smiles também participam.

 

Resgate de Pontos Esfera

 

Para resgatar pontos, a Esfera oferece resgate de produtos como eletrodomésticos, eletroeletrônicos, roupas, acessórios, recarga de celular, ingressos de cinema e muitos outros. No entanto, para aproveitar ao máximo seus pontos, o melhor é trocá-los por viagens!

O programa oferece a troca de pontos por passagens diretamente no site, mas o mais interessante é transferi-los para programas de fidelidade de companhias aéreas. Veja os programas parceiros:

 

Smiles

 

RESGATE MÍNIMO: 30.000

CONVERSÃO: 1 ponto Esfera = 1 milha Smiles

 

Latam Pass

 

RESGATE MÍNIMO: 30.000

CONVERSÃO: 1 ponto Esfera = 1 ponto Latam Pass

 

TudoAzul

 

RESGATE MÍNIMO: 30.000

CONVERSÃO:  1 ponto Esfera = 1 ponto TudoAzul

 

Iberia Plus

 

RESGATE MÍNIMO: 30.000

CONVERSÃO:  2 pontos Esfera = 1 ponto TudoAzul

O programa dificilmente participa de promoções de transferência de bônus para programas de parceiros, exceto raras promoções com a Smiles. Portanto, lembre-se disso antes de focar sua pontuação na Esfera.

 

Programa Membership Rewards

 

O programa Membership Rewards está disponível apenas para cartões Santander American Express. Em outras palavras, os clientes podem transferir pontos para parceiros Esfera e também enviá-los para parceiros internacionais de MR.

 

Acúmulo de pontos Membership Rewards

 

Por enquanto, pelo menos, não há outras formas de ganhar pontos no programa além dos gastos com cartão de crédito. Além disso, os cartões Santander Amex também não foram elegíveis para a última edição da promoção Bateu Ganhou. 

 

Resgate de pontos Membership Rewards

 

Delta SkyMiles

 

RESGATE MÍNIMO: 30.000

CONVERSÃO:  1 ponto MR = 1 milha SkyMiles

 

Air France/KLM Flying Blue

 

RESGATE MÍNIMO: 30.000

CONVERSÃO:  1 ponto MR = 1 milha Flying Blue

 

Hilton Honors

 

RESGATE MÍNIMO: 1.000

CONVERSÃO:  1 ponto MR = 1 ponto Hilton Honors

 

Marriott Bonvoy

 

RESGATE MÍNIMO: 1.000

CONVERSÃO:  1 ponto MR = 1 ponto Marriott Bonvoy

 

Quais São as Vantagens do Cartão Santander?

 

O Santander é uma das maiores instituições bancárias do mundo e tem excelente reputação em cartões de crédito e débito no Brasil. No Reclame Aqui, o banco atende a maioria das reclamações em pouco tempo e geralmente tem uma classificação razoável por sua eficiência.

Uma das principais vantagens de ter um cartão Santander é que eles acumulam pontos que podem ser trocados no shopping Esfera para Eletrodomésticos, ferramentas, bens domésticos e serviços. Além disso, você tem descontos e tarifas especiais com diversos parceiros como Localiza, Natura e Uber Pass.

Outro ponto positivo são os aplicativos utilizados para cartões de crédito Santander. Para pessoas físicas, é utilizado o App Play, enquanto para empresas existe o Santander Empresas, ambos especialmente customizados para cada tipo de conta. Não perca tempo comparando opções!

 

Como solicitar um cartão de crédito Santander?

 

Em geral, o processo para solicitar um cartão Santander é o mesmo, independentemente do método escolhido. Você pode solicitar pelo site ou aplicativo do banco, ir até uma agência que oferece esse serviço ou ligar para a central de atendimento.

Na página da lista de cartões, por exemplo, você pode avaliar as modalidades disponíveis e indicar quem gostaria de solicitá-las clicando no cartão de consulta. Outra opção é entrar em contato com o gerente do seu banco para analisar as opções disponíveis para você. Isso vale especialmente para cartões ilimitados ou mais exclusivos, que dependem muito do seu relacionamento com o banco.

Neste momento, você está manifestando seu interesse em um cartão de crédito Santander. No entanto, a solicitação não garante que o banco a emitirá. Conforme destacado pelo Banco Central, a instituição financeira não tem obrigação de conceder crédito e pode aplicar suas próprias políticas de crédito.

 

Primeiro passo na tela para solicitar cartão de crédito

 

No caso do Santander, após a solicitação, seu perfil será analisado. Isso inclui verificações de crédito, comprovante de renda e seu relacionamento com o banco. Mesmo que não seja titular de uma conta, pode solicitar um cartão Santander. O que pode variar nesse caso são os requisitos de renda mínima (maior que o exigido para correntistas), o limite e o desconto na pensão.

Aqui no Créditis, basta clicar no botão Solicitar Cartão e inserir seus dados: nome completo, comprovante de residência, renda mínima, e-mail e telefone.

 

Comparação dos Melhores Cartões Santander

 

 

Aplicativos dos cartões Santander

 

O Santander oferece aos seus clientes de cartão de crédito dois aplicativos. O primeiro, Santander Way (App Store e Play Store), permite que o usuário acompanhe em tempo real todas as transações realizadas com seus cartões, gere um cartão virtual para compras pela internet, pague a conta (para correntistas), solicite cartões adicionais e, temporariamente bloqueio de cartão, dicas de viagem e muitos outros serviços.

Os clientes do Cartão Santander American Express contam com um aplicativo exclusivo, Santander Amex (App Store e Play Store). Basicamente, tem as mesmas funções e oferece os mesmos serviços do Santander Way, mas oferece aos clientes desses cartões um pouco mais de exclusividade.

 

Canais de atendimento Santander

 

Se você tiver algum problema e quiser entrar em contato com o Santander, verifique o número de telefone no verso do seu cartão. Caso não encontre, pode entrar em contato com o banco através da central de atendimento: 

• 4004 3535 capitais e regiões metropolitanas;

• 0800 702 3535 demais localidades;

• 0800 723 5007 pessoas com audição e fala

O banco também oferece lista telefônica por segmento ou finalidade da ligação (SAC, ouvidoria, renegociação de dívidas). 

Ou você também pode enviar uma mensagem para o atendimento do Santander via WhatsApp: 55 11 4004-3535